มาตรการจัดการ “บัญชีม้า” ตามประกาศ ธปท. 19/2568

🏦 ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้ออกประกาศที่ 19/2568 เรื่อง มาตรฐานและมาตรการเพื่อป้องกันอาชญากรรมทางเทคโนโลยีสำหรับสถาบันการเงิน กำหนดมาตรการที่ชัดเจนในการจัดการกับ “บัญชีม้า” ซึ่งเป็นบัญชีที่ถูกนำไปใช้เป็นช่องทางในการกระทำผิดทางเทคโนโลยีการเงิน
.
🔴 บัญชีม้าดำ คือ บัญชีที่มีหลักฐานชัดเจนว่ามีการทำผิด เช่น มีข้อมูลจาก ปปง. หรือหมายจับจากตำรวจ
.
🟡 บัญชีม้าเทาเข้ม คือ บัญชีที่มีผู้เสียหายแจ้งความร้องเรียนต่อเจ้าหน้าที่ตำรวจไว้แล้ว
.
🔵 บัญชีม้าเทาอ่อน คือ บัญชีที่มีผู้เสียหายร้องเรียนแต่ยังไม่แจ้งความ
.
🟢 ข้อควรรู้เกี่ยวกับการระงับบัญชีชั่วคราว
▪️การระงับอาจครอบคลุมเฉพาะยอดเงินที่มีปัญหา ไม่ใช่การอายัดทั้งบัญชีเสมอไป
▪️หากตรวจสอบแล้วไม่พบความผิดปกติ ธนาคารจะปลดล็อกและคืนเงินให้ภายในกำหนด
▪️มาตรการปลดล็อกบัญชีสำหรับผู้บริสุทธิ์ ปัจจุบันปรับให้เร็วขึ้น อาจปลดได้ภายใน 4 ชั่วโมง หรือภายในวัน หากพิสูจน์ได้ว่าไม่เกี่ยวข้องกับบัญชีม้า
.
🟣 อ้างอิง: ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย ที่ 19/2568 เรื่อง มาตรฐานและมาตรการเพื่อป้องกันอาชญากรรมทางเทคโนโลยีสำหรับสถาบันการเงิน
.
🔗 อ่านเอกสารฉบับเต็ม (PDF): https://www.bot.or.th/content/dam/bot/fipcs/documents/FPG/2568/ThaiPDF/25680154.pdf
.
https://www.youtube.com/watch?v=kaM0M_F6P5I
.
📚 อ่านบทความย้อนหลังเพิ่มเติมได้ที่
• เว็บไซต์: https://lombonlawoffice.com
• เพจ Facebook: เพจทนายคู่คิด-ปรึกษาปัญหากฎหมาย